二大人的工具箱

资产配置与再平衡

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先按风险等级定一张基准比例,再用战术评分做微调,最后把偏离换算成「这一类买多少、那一类卖多少」。
模型只有两步:目标 = 基准 ×(1 + 强度 × 评分),然后归一化到 100%。 金额不上传,全程在浏览器里算

风险等级

决定基准比例

五档基准见右栏「十大类明细」的基准列,全部写在 alloc-core.js 的 ASSET_BASE 里,改一处就够。

这五张基准表是怎么定的

战术评分

短期 1–3 个月看法

−2 到 +2。0 是不表态。评分只改变相对比例 —— 十类全打同一个分,等于全部不调。

评分怎么打:五档标准
分含义判据

⚠️ 每条评分都要说得出依据。「感觉会涨」不算,说不出来就填 0。 依据一般来自三类可观察的东西:估值分位(现在贵不贵)、 趋势(在走好还是走坏)、基本面与政策(盈利、利率、监管)。

⚠️ 一次只动 1–2 类。十类都打 +1 等于没打(归一化会把这个公共系数约掉)。 评分的有效期是 1–3 个月,过期要重新看一眼。

每一类该看什么(鼠标停在类别名上也能看到):

调整强度评分对比例的影响幅度

单类系数夹在 0.55–1.55,防止某一类被评分吞掉或吹爆。 强度只决定幅度,不改变方向 —— 打 −2 就一定往下调。

当前持仓

不填就只出比例

下面每一项都填金额(元),不是比例。只填有持仓的,空的按 0 算。

目标配置

—
权益类合计
—%
—
十大类明细
基准 = 你这个风险等级的静态配置,不评分时的样子(长期不变) 目标 = 基准 ×(1 + 强度 × 评分),再归一化到 100%(跟着评分变) 两列不一样的地方,就是评分在起作用。↑ 上调 · ↓ 下调 · 数值是占比,不是金额
i 基准比例是示例值,用来演示「基准 × 修正」这套算法,不构成任何投资建议。 实际使用请换成所在机构的正式配置表。所有计算都在你这台机器上完成,金额没有离开浏览器。