01 通用 Agent 进不了金融，缺的不是智商 一个足够聪明的模型，为什么进不了业务现场？这一篇给坐标系：差的四样工程件、底座上叠层的架构、三层定制、八道安全防线，以及一个「该不该上 AI」的判断标准。 原片 03:02 – 19:56 · 全景篇 · 钟正 全景篇架构分层判断清单 读这篇 → 02 对公客户经营：四个技能，九句能直接抄的话 找商机、摸企业、判风险、盯动态。最硬的一条标准是「这个动作能不能对得上一笔具体的资金需求」。附三档信号、四档数据来源、四条防幻觉红线，和九个改个地名就能用的提示词。 原片 20:52 – 1:05:30 · 对公客户经营 · 王璇 公司金融商机 / 画像 / 风控9 个提示词 读这篇 → 03 AI 智能尽调：难的不是写报告 报告只是最后一环，真正耗时的是前面那些找、抄、核、整。这一篇讲清为什么长流程的活光有对话窗口撑不住，以及「一个工作空间、两个工作面」到底怎么分工。 原片 1:05:39 – 1:55:20 · 智能尽调 · 施阳乐 公司金融人机分工报告模板三招 读这篇 → 04 零售金融：七位专家，随叫随到 一个人服务五百到八百个客户，口径必然分裂。这一篇拆它的七道工序、五档评分怎么把宏观判断变成能算的数、建议书六段结构，以及没有行内数据时的两个绕法。 原片 1:55:46 – 2:22:47 · 零售金融 · 叶莹莹 零售金融财富配置五档评分 读这篇 → 05 投研投顾：把买不起的数据接进来，把看不穿的持仓穿到底 这行最不缺信息，最缺处理信息的时间。拆两个最硬的实操：客户组合再平衡的穿透链条（口径统一 → 穿透底层 → 算偏离），和内容生产的「先侦察后创作」。 原片 2:23:38 – 2:54:04 · 投研投顾 · 刘慧 资管证券组合穿透六大模块地图 读这篇 → 06 保险代理人：把散在六处的资料，收成一个闭环 资料分散的解法不是整理得更好，是收进一个地方。一个总管加四个专家的结构、一条从沟通到回写的闭环，附一份九页建议书结构和双客群海报的七项策划要素。 原片 2:55:11 – 3:21:41 · 个人客户经营 · 高兆颖 保险专家团协作九页建议书 读这篇 →